金融学《货币银行学》课程教学大纲

课程代码：150447

课程名称：货币银行学／money and banking

学时学分：48课时/3学分

适用专业：金融学专业

开课部门：经济管理系

 

一、课程定位

（一）课程性质

《货币银行学》隶属学科专业课程模块，性质为专业核心课。

（二）课程在人才培养过程中的作用

《货币银行学》是金融学专业核心课，为以后金融学课程学习奠定理论基础。《货币银行学》主要研究对象是货币和货币制度、信用、利率和利息、银行及其他金融机构、金融市场及其工具、货币政策等。通过学习，要求员工掌握内容如下：

1.熟练掌握货币银行的基本概念、基本知识和基本理论；

2.了解和掌握货币银行的前沿知识和理论；

3.能够运用货币银行知识及理论分析和解决实际问题。

（三）本课程与其它课程关系

本课程的先修课程有《微观经济学》，通过本课程的学习，可以为员工提供微观经济理论知识，使员工具备一定的经济分析能力。《货币银行学》课程使员工了解和掌握货币和金融知识，为后续金融学专业其他课程奠定基础。

二、教学目标

（一）知识目标

通过本课程学习，使得员工系统地了解和掌握货币、信用、金融机构、金融市场、货币政策等理论知识。

（二）能力目标

通过本课程的学习，培养员工分析财经现象，提升员工金融决策能力，为以后的实际工作奠定理论基础。

（三）素质目标

通过本课程的学习，使得员工热爱金融行业，培养员工金融知识素养、刻苦耐劳精神、敏捷分析思维能力，团队合作意识以及脚踏实地的职业精神。

三、教学内容与基本要求

第一章货币与货币制度

1. 教学内容

第一节 货币的本质

（1）货币的产生

（2）货币的本质

（3）货币形式的发展

第二节 货币的职能

（1）价值尺度

（2）流通手段

（3）贮藏手段

（4）支付手段

（5）世界货币

第三节 货币制度的演变和发展

（1）货币制度的形成

（2）货币制度的基本内容

（3）货币制度的演变

第四节 货币的层次和衡量

（1）货币层次的划分

（2）货币层次划分的依据

第五节 人民币的与管理

（1）人民币的设计与印刷

（2）人民币的发行与回收

（3）人民币的流通与保护

2. 重点与难点

重点：货币职能、货币本质、货币层次

重点：货币本质、货币层次

3. 基本要求

通过本章的学习，了解货币与商品的关系，并从货币的概念着手，理解货币的起源、货币的本质，阐述货币的职能、作用，分析货币的定义，初步掌握有关货币的基本理论。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握货币职能、货币本质、货币制度演变等内容，在此基础上讨论人民币国际化、货币层次及其经济涵义。

 

第二章 信用

1.教学内容

第一节 信用的产生与发展

（1）信用的产生

（2）信用的发展

第二节 信用的形式和信用工具

（1）信用的基本形式

（2）信用工具

第三节 利息与利率

（1）利率的本质

（2）利率的分类

（3）利率的结构和作用

（4）利率决定的理论分析

（5）利率市场化

2.重点与难点

重点：信用及其本质

难点：利率决定理论

3.基本要求

通过本章的学习，了解信用的含义、各种信用形式与各种信用工具、利息和利率的定义、利率的表示与计算方法以及利率的种类；掌握决定和影响利率的因素，以及利率变动后会通过哪些途径作用于一国经济；结合我国当前的利率市场化改革，对我国利率体制的改革有一个较为系统与全面的了解。

 4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握信用、利率等内容，在此基础上讨论利率市场化及其经济涵义。

 

第三章 金融市场

1.教学内容

第一节 金融市场概述

（1）金融市场基本概念

（2）间接融资和直接融资

第二节 货币市场和资本市场

（1）货币市场概述

（2）资本市场及其工具

第三节 一级市场和二级市场

（1）一级市场

（2）二级市场

第四节 金融衍生工具

（1）金融衍生工具概述

（2）金融衍生工具类别

第五节 金融资产组合

（1）金融资产概述

（2）金融市场风险分析

（3）投资者类型

（4）马可维茨的证券组合理论

2.重点与难点

重点：金融市场构成

难点：金融衍生工具

3.基本要求

通过本章的学习，了解金融市场的基本知识、基本架构和基本运行机制，重点理解并掌握金融市场的定义、分类、直接融资与间接融资的定义、特征及各自的优缺点，金融市场的主要参与者、金融工具的概念及分类、对金融市场管理的主要手段等。掌握金融衍生工具概念及其基本运用。

 4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握金融市场基本知识，在此基础上讨论货币市场和资本市场运作程序。

 

第四章 商业银行

1.教学内容

第一节 现代银行制度的产生和发展

（1）现代银行业的产生

（2）金融机构体系结构

第二节 商业银行的地位和组织形式

（1）商业银行的特殊地位

（2）商业银行的组织形式

第三节 商业银行的业务

（1）负债业务

（2）资产业务

第四节 商业银行的管理理论

（1）商业银行的经营方针

（2）资产管理

（3）负债管理

（4）资产负债联合管理

第五节 商业银行的业务创新和发展方向

（1）规避行政管理的创新

（2）规避利率风险的创新

（3）技术创新

第六节 商业银行的危机与监督

（1）信息不对称

（2）巴塞尔资本协议

第七节 商业银行的信用创造和收缩

（1）商业银行信用创造的前提

（2）商业银行信用创造的过程

（3）货币乘数

2.重点与难点

重点：商业银行业务

难点：信用创造和收缩

3.基本要求

通过本章的学习，了解和掌握商业银行的组织体制、商业银行功能的双重性及商业银行资产负债表，理解商业银行的负债业务和资产业务，掌握商业银行资产管理理论和信用创造功能。

 4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握商业银行的基本知识，在此基础上讨论商业银行发展和开放民营银行的意义及其前景。

 

第五章 中央银行

1.教学内容

第一节 中央银行的产生和发展

（1）中央银行产生的历史必然性

（2）中央银行的发展

（3）中央银行在中国的发展

第二节 中央银行体制比较

（1）中央银行的所有制形式

（2）中央银行的组织结构

（3）中央银行与政府的关系

（4）中央银行的管理体制

（5）特殊的中央银行制度

第三节 中央银行的性质和职能

（1）中央银行的性质

（2）中央银行的职能

（3）中央银行的独立性问题

第四节 中央银行的资产负债

（1）中央银行的资产负债表

（2）影响基础货币的因素

（3）财政赤字和基础货币

第五节 中央银行的货币政策

（1）货币政策的目标

（2）货币政策工具

（3）货币政策的传导

（4）货币政策的效果

2.重点与难点

重点：中央银行业务

难点：货币政策

3.基本要求

通过本章的学习，了解和掌握中央银行的产生和概念、职能、类型。理解中央银行的资产负债业务，重点掌握中央银行的货币政策。

 4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握中央银行业务、中央银行运行机制以及货币政策，在此基础上讨论我国中央银行货币政策演变及其经济影响。

 

第六章 金融抑制、深化和创新

1.教学内容

第一节 金融抑制

（1）金融抑制的根源

（2）金融抑制的手段和表现

（3）金融抑制的后果

第二节 金融深化

（1）金融深化的出发点

（2）金融深化的内容

（3）金融深化的理论贡献

第三节 金融创新

（1）金融创新的动因

（2）金融创新理论

（3）金融创新的内容

（4）金融创新的影响

第四节 经济货币化、金融化及金融自由化

（1）经济货币化的概念

（2）经济货币的作用和影响

（3）影响货币化程度的因素

（4）经济金融化

（5）金融自由化

2.重点与难点

重点：金融抑制和金融深化

难点：金融创新

3.基本要求

通过本章学习，了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新概念及背景，理解金融深化对经济的影响，掌握金融创新内容及经济货币化及自由化。

 4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新，在此基础上讨论我国金融创新及其经济影响。

 

第七章 通货膨胀与通货紧缩

1.教学内容

第一节 通货膨胀的定义、度量和分类

（1）通货膨胀的定义

（2）通货膨胀的度量

（3）通货膨胀的分类

第二节 通货膨胀的成因

（1）需求拉上的通货膨胀

（2）成本推动的通货膨胀

（3）结构性通货膨胀

第三节 通货膨胀的效应

（1）通货膨胀的“促进论”与“促退论”的争论

（2）通货膨胀的收入再分配理论

第四节 通货膨胀的治理

（1）需求政策

（2）收入政策

（3）供给政策

（4）结构调整

第五节 通货紧缩理论

（1）通货紧缩的定义

（2）凯恩斯关于通货紧缩的理论

（3）奥地利学派理论

（4）费雪的“债务—通货紧缩”理论

（5）货币主义的理论分析

（6）萨缪尔森、布坎南、瓦格纳等人的“滞—缩”理论

（7）克鲁格曼的通货紧缩理论

（8）伯纳克的信贷中介成本理论

2.重点与难点

重点：通货膨胀成因

难点：通货膨胀治理

3.基本要求

通过本章学习，了解和通货膨胀和通货紧缩定义，理解通货膨胀和通货紧缩形成的原因，掌握治理通货膨胀和通货紧缩的措施以及通货紧缩理论。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得员工了解和掌握通货膨胀、通货紧缩等知识，在此基础上讨论我国历次通货膨胀原因及其经济影响。

 

  四、课程内实践教学内容与要求

     本课程内实践教学内容共计0学时，应开设实践（实验）项目0个。

（注：本课程不设课内实践项目。）

    五、课程学时分配（以章节为单位）

 

  六、推荐教材和教学参考书

1. 推荐教材：《现代货币银行学教程》，胡庆康编著，复旦大学出版社，2014年第五版；

2. 教学参考书：

（1）《货币银行学》，易刚、吴有昌编著，格致出版社，2014年第一版；

（2）《货币银行学》，姚长辉编著，北京大学出版社，2012年第四版；

（3）《货币金融学》，（美）米什金著、马君潞，张庆元，刘洪海译，机械工业出版社，2011年第四版。

3. 教学信息化资源

（1）中国人民银行网站；

（2）中国证监会网站

（3）中国银监会网站

（4）上海财经大学《货币银行学》精品课网站

  七、考核方式

1．课程的成绩评定一般由期末考核成绩、平时成绩组成，期末考核成绩占总成绩的50％，平时成绩占50％。设置平时成绩及格线、期末考核成绩及格线，两个及格线均达到的员工通过课程考核。平时成绩及格、期末考核成绩不及格者，总成绩按期末成绩记载为不及格。

2．课程考核方式为考试。

3．考试课程成绩评定采用百分制记分。考试题型为单项选择题、判断题、计算题、简答题、论述题以及分析题。命题既考知识，又考能力，考查员工基本知识、基本理论、基本技能的试题分值占60%左右，考查员工综合应用能力的试题分值占40%左右。